7月15日，在植信投资研究院《中国财富管理行业发展报告(2020-2021)》发布会上，植信投资首席经济学家兼研究院院长连平对2020年财富管理行业特征及2021年财富管理市场发展趋势作出了分析。

连平表示，2020年财富管理行业有十大特征，一是疫情下财富管理市场逆势增长;二是以资管新规为中心的监管改革稳步推进;三是财富管理行业积极支持实体经济发展;四是财富管理市场对外开放步伐加快;五是房地产市场调控为行业发展创造新的机遇;六是基金规模快速增长推动行业格局重构;七是金融科技促进行业创新发展;八是金融服务从标准化向个性化转型;九是高端客户需求个性化推动服务多元化;十是多元因素共同推动风险偏好提升。

“在监管部门的指导和大力推动下，我国财富管理行业在规范中走向蓬勃发展，经营管理逐步走向成熟，但客观上仍存在一系列发展短板和问题。”连平认为，目前行业发展中还存在市场急需建立更全面、更有公信力的评级体系、行业局部依然存在“卖方销售”思维、部分机构的投研能力存在明显短板、投资者教育未跟上产品净值化转型步伐四大问题。

结合2020年发展情况，2021年财富管理市场将有九大发展趋势。连平表示，一是市场规模趋稳、结构趋于平衡;二是行业整体加快向“买方投顾”角色转变;三是全市场、全球化资产配置需求走强;四是大中型机构举集团之力做强财富管理平台;五是不同行业机构“外部抱团”扬长补短;六是“固收+”、再平衡等策略大行其道;七是碳中和、绿色及ESG主题乘“热”而上，投资空间大;八是公募REITs产品迎来爆发式增长;九是第三支柱养老产品迈入规范发展时代。

关键词： 财富管理 发展期 市场发展 规范化