证监会明确个人养老金投资公开募集证券投资基金销售机构范围

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【大河财立方消息】6月24日，证监会就《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定（征求意见稿）》向社会公开征求意见。

《暂行规定》共6章30条，主要规定以下三方面内容：

一是明确基金管理人、基金销售机构开展个人养老金投资基金业务的总体原则和基本要求；

二是明确个人养老金可以投资的基金产品标准要求，并对基金管理人的投资管理和风险管理职责做出规定；

三是明确基金销售机构的展业条件要求，并对基金销售机构信息提示、账户服务、宣传推介、适当性管理、投资者教育等职责做出规定。

值得注意的是，考虑推动个人养老金发展是健全养老保险体系的重要举措，《暂行规定》对产品和机构提出了较高要求。

其中：

关于个人养老金基金范围，根据《意见》分步实施、选择部分城市先试行1年再逐步推开的实施安排，在个人养老金制度试行阶段，拟优先纳入最近 4 个季度末规模不低于5000 万元的养老目标基金；在个人养老金制度全面推开后，拟逐步纳入投资风格稳定、投资策略清晰、长期业绩良好、运作合规稳健，适合个人养老金长期投资的股票基金、混合基金、债券基金、基金中基金和中国证监会规定的其他基金。

关于基金销售机构范围，为确保个人养老金基金销售业务的长期连续性和安全稳定性，《暂行规定》对基金销售机构经营状况、财务指标、公司治理、内控机制、合规管理等方面提出较高要求，并需满足最近４个季度末股票基金和混合基金保有规模不低于200 亿元，其中个人投资者持有的股票基金和混合基金规模不低于 50 亿元的条件。同时，《暂行规定》允许基金管理人及其销售子公司办理该管理人募集的个人养老金基金销售相关业务。

附：《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定（征求意见稿）》

责编:陈玉尧 | 审核:李震 | 总监:万军伟

关键词： 基金销售机构 证券投资基金 暂行规定