巨额资金从银行卡一进一出，就能得到千分之二的“提成”，几个人的快速捞金之梦，最终化为泡影。6月9日，武汉洪山警方打掉一个利用自己或他人银行卡进行“跑分”洗钱的犯罪团伙，将5名犯罪嫌疑人刑事拘留。

近日，洪山区公安分局反电诈中心在“断卡行动”中发现一条线索：张家湾某小区藏匿着一个涉嫌帮助信息网络犯罪的团伙。该团伙利用“跑分”的方式进行洗钱，非法对上游电信网络诈骗团伙提供资金支付结算业务。9日中午，在摸清了该团伙的具体地址后，分局反电诈中心联合张家湾派出所雷霆出击，将该团伙一网打尽，抓获5名嫌疑人，查获多部涉案手机和多张银行卡。

查获的涉案银行卡

经查，该团伙的组织者柳某今年46岁。柳某交代，去年底他认识了一个叫“阿伟”的人，阿伟介绍有一个“跑分”的业务来钱非常快，只要银行卡接收汇来的钱款，再把这些钱转到指定的银行卡账户，就能提成千分之二。这些钱都是大额资金，因此，每天的提成十分可观。

刚开始，柳某非常犹豫，觉得来钱这么快肯定有问题，但由于手头拮据，还是向“阿伟”学完了整套操作流程，操作了一段时间。柳某尝到甜头后，又听“阿伟”说，如果能多拉几个人进来，柳某还能从下线继续提成。于是，柳某开始尝试寻找合作伙伴。

作案工具

柳某首先找来了高中同学李某，两个人一起接单“跑分”。一段时间后，为了扩大业务，柳某在张家湾租了一间房子，购置了一台电脑。“阿伟”专门安排了技术人员过来调试，教他们如何通过电脑进行更有效率的操作。之后，柳某和李某就一直在该出租屋内“跑分”，并拉来好友裴某、余某，形成了一个固定的“跑分”小组。

嫌疑人落网

为了时时刻刻都能接到单，柳某为大家排了白班、夜班，24小时轮流值守。此外，柳某还叫来了自己的亲哥哥，为大家做饭，搞好后勤服务工作，并将哥哥的银行卡也用于“跑分”。

嫌疑人柳某交代，他们小组每天的转账流水基本上都在200万元到300万元之间，客户给予千分之六的抽成，上线“阿伟”抽成千分之四，自己抽成千分之二。随着部分银行卡被冻结，柳某觉得警方迟早会盯上自己，但即使如此，柳某还是觉得这样来钱快，虽多次想收手不干，却始终下不了决心。

武汉洪山警方介绍，“跑分”洗钱就是利用银行账户或支付账户帮助不法分子转移资金，从中赚取佣金，致使大量涉诈资金流向境外的一种违法犯罪活动。绝大多数嫌疑人明知这是犯罪行为，在金钱的诱惑下仍然铤而走险，但法网恢恢疏而不漏。洪山警方正在对该案件进行深挖。

洪山警方提醒：切勿因眼前小利而出售、出借个人银行卡账户。一旦银行卡账户被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪活动，自己将被依法追究法律责任。

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